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【监管动态】南通银监分局推动法人农商行合规管理系统建设成效初见
发布日期:2018-05-11 阅读次数:765

为进一步提升法人农商行合规管理水平,2017 年以来,南通银监分局多措并举强势推进农商行合规管理系统,截至 2017 年 9 月末,6 家农商行合规管理系统全部上线运行。上线以来,各机构依托 PCM 系统有序开展教育培训、合规检查、考核评价等工作,取得初步成效。

一、周密部署,明确系统建设任务
2017 年 6 月,南通银监分局组织召开了辖内农商行合规管理(PCM)系统运用推进会,对合
规管系统推进进行了全面部署 :

一是明确系统建设责任。要求各机构统一思想、提高认识、加强领导,建立推广合规管理系统运用工作机制,形成董事长为第一责任人、行长为总牵头人、分管行长为督办人、合规部门为牵头部门的四级负责、各司其职的工作格局。

二是明确系统建设时间表。要求各机构分“四步走”完成系统初步建设,即 6 月底前向系统开发商提出优化升级需要、7 月底前梳理出在用和停用的内外规并作更新、8 月底前系统优化升级到位、9 月底系统正式上线运行。

三是明确系统建设目标。要求各机构以 PCM 系统建设较早、应用效果较好的如皋农商行为标杆,开发的系统功能除涵盖如皋农商行合规管理系统现有功能外,鼓励结合自身实际,开发个性化功能。

四是明确人员配备要求。要求各机构 7 月底前按照全行员工总数不低于 1.5% 要求,将精兵强将配备到专职合规管理人员队伍中。

二、开展督查,确保系统上线运行
   一是开展现场督查。分局组织督查小组,现场督查农商行 PCM 系统建设和使用质量,指导各机构将近两年各项业务自查、监管检查发现的问题及整改问责情况,以及 2017 年度“三三四十”专项整治情况录入系统,有效补充了系统违规事件库。

二是注重系统联合。如皋农商行系统持续优化升级,2017 年上线了内控、合规与操作风险“三合一”系统,提升了合规风险精细化管理水平。海安农商行将 EAST 系统和 PCM 系统对接,通过PCM 系统全流程处置 EAST 疑点数据。其他机构均已将 PCM 系统与 EAST 系统、审计系统融合,列入全行系统建设工作计划。

三是系统功能完备。PCM 系统嵌入了“一图七库”,每行平均包括了业务流程图 329 个、内外规 1707 个、风险点 2956 个、风险案例 134 件、考题 9393 条、违规计分规则 3004 条、违规事件 1469 件。同时具备培训、考试、检查和举报等功能,可供员工学习业务操作流程及各流程节点涉及的风险点、积分规则、关联规章制度。农商行可运用该系统进行培训考试、合规检查,通过公示违规事件发挥警示教育作用,海门、如东农商行还在系统首页显示员工、支行、业务条线等违规积分排名。

三、多措并举,提升系统运用实效
一是开展系统使用培训。系统正式上线后,各机构立即组织覆盖高管,部门和支行负责人以及兼职合规员的合
规管理系统专题培训。

二是组织合规知识培训。PCM 系统搭建了合规培训基地,在合规自学板块设置了风险提示、合规学习、合规考试、合规简报等目录,让员工全面了解各类业务知识、识别防范各类风险,现已开展员工合规知识培训和考试40 次。
   三是开展合规检查。PCM 系统构建了全流程“检查、整改”操作平台,统一检查计划、统一检查标准,将各类检查的风险点、要点与标准固化于系统,实现合规检查的统筹化、专业化和违规问责的标准化,对所有违规问题整改进度及问责情况进行跟踪。系统上线以来,已开展合规检查 107 次,问责 1223 人、罚款 34.8 万元、合规积分 5961 分。

四是强化监审联动。2017 年 11 月分局组织各机构运用 PCM 系统开展个人贷款风险排查,通过下发 EAST疑点数据、机构筛选 EAST 疑点数据,查实首付贷、虚假按揭等违规贷款共 155 笔、4611 万元,对 55 名责任人处以 2400 元罚款、计合规积分 184 分。

四、强化激励开展考核评价

一是与合规考核挂钩。部分机构更新了支行合规建设达标、员工违规行为等考核办法,运用 PCM 系统充分、客观地评价内控合规情况。在 2017 年度考核中,4 家农商行根据 PCM 系统考核结果,评选出不合规支行 21 个。因违规积分较多,11 人在年度评优中被否决,竞聘中层干部、会计主管 6 人落选。

二是与绩效考核挂钩。部分机构修改了绩效考核办法,提高了合规考核比重,对 PCM 系统考核合规达标支行及其员工给予物质奖励,优秀合规员工人均奖金达 5000 元,营造了合规经营氛围。

三是与现场检查立项挂钩。督促农商行把合规管理系统运用作为精细化管理的一项内容,持续推进合规管理长效机制建设,将 PCM 系统优化、升级、维护工作常态化,分局将合规系统运用、考核情况作为现场检查计划立项依据。

四是与监管评级挂钩。分局对 PCM 系统应用情况开展综合评估并将评估结果运用到年度监管评级中去,对系统运用较好的海门、如东农商行适当加分,鼓励农商行努力提升 PCM 系统使用成效。

按照 PCM 系统“第一年建成、第二年运用、第三年监管联网”的设想,下一步南通分局将着力推动农商行PCM 系统与监管部门联网,实现持续动态监管。同时,建议省局协调省联社,让分局可通过金融专网访问各农商行 PCM 系统,在保证信息保密和网络安全的基础上,实时查看农商行 PCM 系统应用情况,通过实现动态实时监督,促使农商行 PCM 系统运用落到实处。

(南通银监分局 王历)

 

 


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